Checklist belastingaangifte voor (bijna) gepensioneerden

Wel met pensioen, maar nog geen aow

• Kijk of je het werkgeverspensioen eerder kunt laten ingaan.
• Gebruik spaargeld.
• Zet een lijfrente in als die voldoet aan de eisen voor een overbruggingslijfrente.

Een financieel adviseur kan je helpen alles goed op een rij te zetten.

Overweeg een voorlopige aanslag 

Meestal zul je vanaf de AOW-leeftijd na afloop van het jaar belasting moeten bijbetalen. Dat komt doordat je na je pensionering meestal verschillende inkomensbronnen hebt. Bijvoorbeeld een pensioen én AOW. Omdat die fiscaal niet op elkaar zijn afgestemd, zal er waarschijnlijk te weinig belasting worden ingehouden.

Wil je voorkomen dat je elke zomer moet bijbetalen, dan kun je een voorlopige aanslag aanvragen. Die mag je gespreid betalen in de maanden die dat jaar nog heeft.